Transactions bancaires
Importez et gérez vos transactions bancaires pour un suivi financier précis et une comptabilité à jour en temps réel.
Vue d'ensemble
Le module de transactions vous permet de :
- Importer automatiquement vos relevés bancaires
- Catégoriser vos transactions (manuellement ou automatiquement)
- Suivre vos flux de trésorerie (entrées et sorties)
- Réconcilier vos comptes
- Générer des rapports financiers détaillés
Importer des transactions
Formats supportés
CSV
Format texte standard compatible avec tous les exports bancaires
Excel (.xlsx)
Fichiers Excel avec feuilles de calcul structurées
OFX
Format bancaire standard (Open Financial Exchange)
Processus d'import
- Téléchargez votre relevé bancaire depuis votre banque
- Dans Compta En Ligne, accédez à Transactions
- Cliquez sur Importer des transactions
- Sélectionnez votre fichier
- Mappez les colonnes si nécessaire :
- Date
- Description
- Montant
- Type (débit/crédit)
- Vérifiez l'aperçu
- Cliquez sur Importer
Détection automatique des doublons
Le système détecte et évite automatiquement les transactions en double (même date, montant et description).
Types de transactions
DEBIT
Débits / Dépenses - Argent sortant de votre compte
CREDIT
Crédits / Revenus - Argent entrant sur votre compte
TRANSFER
Virements entre comptes (internes ou externes)
FEE
Frais bancaires (commissions, frais de gestion)
INTEREST
Intérêts créditeurs ou débiteurs
CORRECTION
Corrections comptables ou ajustements
Catégorisation des transactions
Catégorisation manuelle
Pour catégoriser une transaction manuellement :
- Cliquez sur la transaction dans la liste
- Dans le panneau de détails, sélectionnez une catégorie
- Ajoutez des notes si nécessaire
- Enregistrez les modifications
Catégorisation en masse
Pour catégoriser plusieurs transactions simultanément :
- Cochez les cases des transactions souhaitées
- Cliquez sur Actions en masse
- Sélectionnez Assigner une catégorie
- Choisissez la catégorie
- Validez
Catégorisation automatique
Créez des règles de catégorisation automatique basées sur des mots-clés :
- Accédez à Paramètres > Catégories
- Sélectionnez une catégorie de type "Transactions"
- Ajoutez des mots-clés dans le champ "Keywords"
- Les futures transactions contenant ces mots-clés seront automatiquement catégorisées
Exemples de règles
| Catégorie | Mots-clés |
|---|---|
| Loyer | loyer, bail, location |
| Assurances | assurance, mutuelle, prévoyance |
| Marketing | publicité, google ads, facebook ads |
| Télécommunications | téléphone, internet, mobile, orange, sfr |
| Fournitures | papeterie, bureau, matériel |
Statuts des transactions
- PENDING : En attente de traitement
- COMPLETED : Transaction complétée et validée
- CANCELLED : Transaction annulée
- REJECTED : Transaction rejetée par la banque
- PROCESSING : En cours de traitement
Réconciliation
La réconciliation vous permet de marquer les transactions comme vérifiées :
- Comparez vos transactions importées avec votre relevé bancaire
- Pour chaque transaction vérifiée, cochez la case "Réconcilié"
- Les transactions réconciliées sont verrouillées contre les modifications accidentelles
Bonne pratique
Réconciliez vos comptes au moins une fois par mois pour garantir l'exactitude de votre comptabilité.
Recherche et filtres
Trouvez rapidement vos transactions avec les outils de recherche :
Recherche textuelle
Recherchez par description, référence ou montant
Filtre par type
Affichez uniquement les débits, crédits, virements, etc.
Filtre par catégorie
Visualisez les transactions d'une catégorie spécifique
Filtre par date
Période personnalisée ou prédéfinie (mois, trimestre, année)
Filtre par statut
Complétées, en attente, réconciliées, etc.
Créer une transaction manuellement
Si une transaction n'apparaît pas dans votre import, vous pouvez la créer manuellement :
- Cliquez sur Nouvelle transaction
- Remplissez les champs :
- Date de la transaction
- Description
- Montant
- Type (débit/crédit/virement...)
- Catégorie (optionnel)
- Référence (numéro de chèque, référence virement...)
- Notes
- Enregistrez
Export des transactions
Exportez vos transactions pour analyse externe :
- Appliquez les filtres souhaités (période, catégorie, type...)
- Cliquez sur Exporter
- Choisissez le format CSV
- Le fichier inclut toutes les transactions filtrées avec leurs détails
Statistiques des transactions
La page affiche des statistiques en temps réel :
- Total des débits sur la période
- Total des crédits sur la période
- Solde net (crédits - débits)
- Nombre de transactions
- Montant moyen par transaction
- Répartition par type (graphique)
- Répartition par catégorie (graphique)
Conseils et bonnes pratiques
Importez régulièrement
Importez vos relevés chaque semaine pour maintenir vos données à jour et faciliter la catégorisation.
Catégorisez rapidement
Ne laissez pas les transactions s'accumuler sans catégorie. Utilisez la catégorisation en masse et les règles automatiques.
Créez des catégories pertinentes
Définissez des catégories qui correspondent à votre activité pour des rapports significatifs (par exemple : Marketing digital, Marketing traditionnel plutôt que juste Marketing).
Réconciliez mensuellement
Prenez le temps de réconcilier toutes vos transactions en fin de mois. Cela garantit que votre comptabilité est exacte.
Prochaines étapes
- Configurez vos catégories avec des règles automatiques
- Explorez les statistiques pour analyser vos flux de trésorerie
- Consultez les rapports financiers basés sur vos transactions